📔 Libros de educación financiera para vacaciones 📒

Ya en alguna ocasión anterior, hice un artículo con los libros de finanzas mas mencionados. Toca el turno a otros que, aunque no tan famosos, son buenos en contenido y/o enfoque, y me permito recomendarlos para esta temporada vacacional, donde hay más tiempo para leer sin presiones. Cualquiera que elija valdrá la pena, porque moverá la aguja de su capacitación financiera, y si pone en acción dos o tres lecciones aprendidas, con eso verá resultados.

1) La bolsa o la vida: Publica do originalmente en 1992 por Joe Domínguez y Vicki Robin, es un gran libro que nos enseña el valor del tiempo, que nos plantea una metodología de mejora de las finanzas personales. Hay una edición revisada que vio la luz en 2019, de Vicki Robin (pues Joe Domínguez murió pocos años después de publicada la edición original). 

2) Morir con cero. El vaquero texano Bill Perkins nos da una perspectiva diferente de lo que nuestros padres y abuelos pensaban: No hay que dejar nada a los hijos, para evitar problemas con herencias, y porque ellos deben ganar sus bienes. Así, hay que calcular los años que se espera vivir, tener el patrimonio para esos años pero sobre todo disfrutar de los años laborados, pues muchas veces se guarda para disfrutar luego (en unas vacaciones, una casa de campo) y cuando se quiere gozar de ese patrimonio, ya no se tiene la salud. 

3) Invierte en ti mismo: Natalia de Santiago. Excelente base para conocer de las finanzas personales, con un poco de humor. A pesar de ser un libro de una autora en España, muchos de los conceptos son aplicables de este lado del Atlántico; sólo hay un capítulo que no aplica por los temas de legislación, pero el resto sirve de buena guía.

4) Dinero feliz: Muy buen libro, un tanto filosófico del dinero, pero la actitud y narrativa de Ken Honda es clave. Aunque parece sencillo, no es fácil acostumbrarse a ser agradecido en cada transacción, y estar feliz con nuestros amigos que viven en la cartera. Si tiene dinero, un sueldo, hace una venta, sea feliz con su dinero, y atraiga la felicidad.

5) Te enseñaré a ser rico: De Ramit Sethi, quien elaboró un programa de mejora de las finanzas personales, y que si puede seguirlo, seguro mejorará su situación actual. No se trata de estrangular sus gustos, sus anhelos, sino de ver la vida como una oportunidad para crecer y disfrutar.

6) El álgebra de la riqueza: De Scott Galloway, un libro que habla no sólo de las finanzas sino también de los hábitos y lo combina con un capítulo completo de estoicismo. Muy interesante la combinación, pues el estoicismo habla de hacer lo correcto, ¿y lo hacemos siempre en temas de finanzas? Por ejemplo, a veces queremos impresionar a gente que no conocemos, o competir con el vecino o el cuñado o el primo, pero ¿es lo correcto, o simplemente un capricho que puede llevarnos a un mal resultado financiero? Piénselo, creo que el enfoque es interesante para concentrar los esfuerzos económicos en objetivos claros y correctos, por un tiempo suficientemente largo. Parte de eso es la fórmula (no se la diré completa, hay que leer el libro).

7) Just keep buying: De Nick Maggiulli, es un excelente libro que aborda los conceptos clásicos de finanzas (como ahorrar, como gastar, las deudas, la planificación para el retiro, cómo invertir), lo hace con ejemplos, a manera de preguntas, y generalmente lo enfoca desde un punto de vista diferente, trata de dar una visión fresca, un ángulo que no se había considerado en otros libros. Además está muy sustentado en referencias a artículos académicos o de prensa especializada.

Le recomiendo los artículos: Pasar de educación financiera y Aprenda finanzas el fin de semana.

Este artículo ha sido incluido como parte del apoyo online que tenemos para la obra 📘 Finanzas personales y familiares, pues hay más ideas para ayudarle en su aprendizaje y práctica financiera; un libro es una obra menos dinámica que un blog, por eso tratamos de extender los temas y tenerlos actualizados.

🔴 Si le gustó este texto, le fue de utilidad o cree que lo será para alguien más, mucho le agradeceré recomendarlo y/o compartirlo, y adicionalmente, le pido que me haga llegar algún comentario o recomendación para la mejora; mi contacto es 300indicadores@gmail.com. Le invito a conocer mi libro:

💰 Finanzas personales y familiares: https://www.amazon.com.mx/dp/B09364YT3S

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   Fecha de actualización: 16 de febrero de 2026  

Sanación psicológica para ayudarle a alcanzar sus metas financieras en 2026

Mientras no pongamos en orden nuestros temas psicológicos, difícilmente alcanzaremos la libertad financiera, la ansiada libertad financiera. Posiblemente se preguntará usted qué tiene que ver. Pues mucho, más de lo que se imagina. Y es absolutamente esencial, un factor crítico de éxito, para empezar bien el año.

Y es que los seres humanos tenemos muchos traumas, fobias, patrones mentales, hasta adicciones que se relacionan de mala manera con nuestro bolsillo. Muchas veces esos traumas de la infancia o juventud no son identificados, pero nos manejan. Por ejemplo: hay personas que no saben por qué pero tienen miedo a las alturas, a quedarse encerrados, incluso a salir de una tienda sin comprar algo (se sienten profundamente culpables) o a pasar una temporada de vacaciones sin salir a la playa. ¿Es malo? Parecería que no, hasta que alguna de esas conductas nos sabotean nuestro presupuesto.

Por ejemplo: Una persona cuyos padres pasaron la vida trabajando, y que en lugar de tiempo le compraban afecto mediante regalos caros, tendrá un patrón mental así: gastar = felicidad. Hay muchos niños que viven en ese patrón, que sigue en la juventud, y cuando la persona empieza a relacionarse con otras personas en plan de pareja, tienen expectativas hacia la pareja de "me quiere, me va a regalar muchas cosas", y es posible que dejen ir el amor sincero de alguien que no tiene grandes posibilidades económicas.

Otro ejemplo: aquellas personas que carecieron de muchas cosas en su juventud, no quieren que sus hijos pasen por el mismo trauma, y se dedican a comprarle cuantas cosas les pidan. He visto a muchos papás que compran infinidad de juguetes, gadgets, para que los hijos no se traumen, pero les están generando una adicción, a ser berrinchudos cuando no les compran lo que piden. Y esa conducta puede ser tóxica si no se controla en la edad adulta, y tóxica en las relaciones y también para la cartera de las personas que no saben contener un deseo.

Un tercer ejemplo: Una persona que es adicta a comprar zapatos, o bolsas. Y tiene una fortuna en ellas, pero además, prefiere comer barato para alcanzar a comprar el objeto de su deseo. Véase cómo el dinero, el ansia de satisfacer algo psicológico, puede más que la necesidad fisiológica. 

Es difícil, muy difícil, tratar de hacer rendir un sueldo limitado cuando de manera inconsciente somos manejados por nuestros traumas de la infancia o de la juventud; y también se vuelve un calvario lograr metas financieras superiores cuando nuestra pareja tiene algunos de esos traumas, complejos o patrones mentales. De ahí surgen muchas dificultades por el dinero, porque las metas económicas no son compatibles, pues durante el noviazgo no se habló de ello. Por ejemplo: hay personas que buscan parejas con alta solvencia económica porque tuvieron carencia emocional de sus padres o hermanos, y creen que entre más caros sean los regalos (ropa, perfumes, joyas, viajes) más los quieren. Y, como dije, muchas veces dejan pasar el verdadero amor y la tranquilidad que conlleva, porque el o la pretendiente no tiene una abultada cartera. 

Justo esos son partes de los temas centrales del libro "Money drunk, money sober" de los autores Mark Bryan y Julia Cameron, y aunque se publicó por primera vez en 1999, me parece que es vigente la validez de sus argumentos, pues los vicios, los traumas y las razones para el consumo desmedido no han hecho más que empeorar.

Por eso, en este 2026, si quiere empezar a trabajar en su libertad financiera, debe acudir con un consultor financiero que le ayude a ver sus patrones de gasto, las posibles fugas, los traumas que tiene y que no se da cuenta pero le están ahorcando las finanzas. Y cuando los identifique, dedíquese un tiempo y recursos a trabajar con usted mismo en su sanación; que alguien pueda ayudarle a sanar esos traumas para que no se conviertan en un lastre económico.

Recuerde que toda, absolutamente toda la mercadotecnia está diseñada para manipularle mental y/o emocionalmente, para hacerle creer que verdaderamente necesita gastar para ser feliz, que la gente inteligente vive entre lujos y comodidades, que el afecto viene en grandes cajas o lindas bolsas; el calendario está plagado de fechas que le dan un buen motivo para deshacerse de su dinero (cada mes tiene uno o varios ganchos comerciales). Es difícil ignorar el bombardeo publicitario masivo, pero si usted encuentra una posición inteligente y alejada de tantas influencias consumistas y puede ver lo verdaderamente importante de la vida (como darle tiempo de calidad a sus seres amados y amigos, a disfrutar con lo que tiene y no suspirar por todo lo que no tiene), quizás entonces sus finanzas puedan florecer para alcanzar la libertad financiera (y verá que eso no significa tener dinero ilimitado para gastar).

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  Actualización: 22 de diciembre de 2025  

Las 5S y las finanzas personales

Las 5S son una técnica japonesa que permite implementar orden y limpieza en un lugar de trabajo, previo a tareas más complicadas; es una preparación para evitar errores y desperdicios. Se le llama 5S porque son cinco palabras en japonés que equivalen a selección, orden, limpieza, estanzarización y seguimiento, por lo que la tropicalización de la técnica original la conocemos como "soles". Vea el artículo relacionado.

Dado el enfoque preparatorio de esta metodología, es posible aplicarlo como base en la mejora de las nuestras finanzas personales:

Selección: Elegir las metas y lo necesario para alcanzarlas. En finanzas, es un poco complicado iniciar (cuando nunca lo hemos hecho) tratando de ahorrar, pagar deudas y viajar por el mundo. Todo al mismo tiempo y con el mismo sueldo. Por eso, hay que elegir las batallas: por tanto, ¿qué es prioritario, el ahorro, la deuda, llevar la contabilidad y el presupuesto, pagar ese viaje que se ha quedado esperando, cambiar el auto? Seleccione sus batallas, priorice, y luego enfóquese en ello.

Orden: El orden en las finanzas personales inicia, en todos los casos, con un registro completo y detallado de los gastos. Puede hacer un esfuerzo inicial de manera semanal, con las categorías de renta o casa, servicios (agua, gas, electricidad, teléfono, internet, plataformas de video), transportes (gasolina, servicios, reparaciones, multas, impuestos), alimentos (dentro o fuera de casa), educación, ropa (incluya tintorería y/o lavandería). No deje nada fuera, y nunca utilice la categoría de varios, pues ahí puede caber todo (viajes, regalos, ajustes al presupuesto porque no se acuerda en qué gastó o dónde lo perdió). Esta técnica la menciono en el libro de Finanzas Personales y Familiares.

Limpieza: Aclare su panorama financiero, calculando su valor neto al inicio del año, para determinar el monto de las deudas que pueden estar bloqueando otros objetivos. Limpie también de la contabilidad doméstica las suscripciones que no utiliza, retire los vampiros de recursos y las membresías innecesarias, incluso quite de su correo los mensajes que no le sean relevantes, de esa manera verá un panorama mucho más limpio para concentrarse en la mejora de sus finanzas.

Estandarización: Programe sus revisiones de presupuesto, de avance en sus objetivos (como pago de deudas, creación del fondo de emergencias). Uno de los mejores consejos es automatizar el ahorro, pues si lo deja sólo a la fuerza de voluntad y la memoria, va a perder, 99% seguro de ello.

Seguimiento: La supervisión de la rutina establecida para el mantenimiento de los pasos anteriores.

🔴 Si le gustó este texto, le fue de utilidad o cree que lo será para alguien más, mucho le agradeceré recomendarlo y/o compartirlo, y adicionalmente, le pido que me haga llegar algún comentario o recomendación para la mejora, ya que esta serie de artículos las incluiré en un libro que está en preparación; mi contacto es 300indicadores@gmail.com. Finalmente le invito a conocer mis obras:

📙 Indicadores clave de desempeño - Edición 2024:   https://www.amazon.com.mx/dp/B0CTMXSKR8

💰 Finanzas personales y familiares: https://www.amazon.com.mx/dp/B09364YT3S

📍 Página del autor: https://www.amazon.com/Alain-Salom%C3%B3n-S%C3%A1nchez-T%C3%A9llez/e/B01M0KOBVV

    

🎥 Página de Youtube: https://www.youtube.com/channel/UCaewn4WauMJHwsJ1lP4pLBg

Fecha de actualización:    26 de diciembre de 2024 

💰 Libros de educación financiera más recomendados

Hace unas semanas, vi una frase demoledora sobre el costo de la educación (y de la ignorancia): “Si te parece que gastar 15 o 20 dólares en un libro para educarte, no te quejes de lo pobre que es tu vida”. Realismo brutal.

Mucha gente habla y se queja de la educación financiera, que es mala, incompleta, no se da en las etapas tempranas de los niños, no está disponible.

Vamos, seamos honestos. Desde la casa no se incentiva. Los padres rara vez hablamos con los hijos de educación financiera, ni siquiera lo básico, hacer un presupuesto, tener los consumos históricos, controlar las deudas. O ¿usted si lo hace, con qué regularidad?

Me parece que un primer punto en esta falta de educación financiera es que los padres no fuimos educados en ella. Por eso, para ir resolviendo esta carencia, le dejo un cuadro con algunas sugerencias de libros que pueden mejorar su perspectiva financiera, con vistas a compartirlo con la familia. Lea uno, al menos uno en un trimestre, aunque con certeza, no va a convertirse en experto, pero tendrá más elementos para sus decisiones, y quizás esto le anime a seguir adelante. Para facilitar la identificación, he destacado con un color los que se repiten (por ejemplo, Padre Rico... está en amarillo y aparece mencionado en los cuatro portales consultados):

 

https://www.bbva.com/es/10-libros-recomendables-finanzas-personales/	https://www.blog.creditaria.com.mx/los-9-mejores-libros-de-educacion-financiera-y-finanzas-personales-2019	https://www.elclubdeinversion.com/mejores-libros-sobre-educacion-financiera/	https://konfio.mx/tips/finanzas/los-mejores-libros-de-educacion-financiera-para-el-exito/
1) Economía para andar por casa (Varios autores) 2) Padre rico, padre pobre (Robert T. Kiyosaki) 3) Ten peor coche que tu vecino (Luis Pita) 4) Finanzas personales para DUMMIES (Vicente Hernández) 5) ¿Qué hago con mi dinero? (Martí Saballs) 6) El código del dinero (Raimon Samso) 7) Finanzas para un tonto (Juan Marín Pozo) 8) El hombre que cambió su casa por un tulipán (Fernando Trías de Bes) 9) Finanzas para niños (Leonor y Javier Villalobos)	1) El millonario de la puerta de al lado por Thomas J. Stanley 2) Los secretos de la mente millonaria de T.Harv Eker 3) El hombre más rico de Babilonia por George S Clason 4) Padre Rico, Padre Pobre  por Robert T. Kiyosaki 5) El Tao de Warren Buffett 6) El código del dinero por Raimón Samsó Queraltó 7) Los hábitos de inversión ganadora de Warren Buffett y George Soros 8) El Inversor Inteligente, por Benjamin Graham 9) Dinero y conciencia: ¿A quién sirve nuestro dinero? de Joan Antoni Melé	1. Padre Rico, Padre Pobre, de Robert T. Kiyosaki 2. El millonario de la puerta de al lado, de Thomas J. Stanley y William D. Danko 3. Piense y Hágase Rico, de Napoleon Hill 4. El Inversor Inteligente, de Benjamin Graham 5. Un Paseo Aleatorio Por Wall Street: La Estrategia Para Invertir Con Éxito, de Burton G. Malkiel 6. Batiendo A Wall Street, de Peter Lynch 7. 100€ Startup, de Chris Guillebeau 8. MBA Personal: Lo Que Se Aprende En Un MBA Por El Precio De Un Libro, de Josh Kaufman 9. El Método Lean Startup: Cómo Crear Empresas De Éxito Utilizando la Innovación Continua, de Eric Ries 10. The Millionaire Real Estate Investor, de Gary Keller	1. Padre rico, padre pobre (Robert Kiyosaki) 2. El inversor inteligente (Benjamin Graham) 3. El código del dinero (Raimon Samsó) 4. Secretos de una mente millonaria (T. Harv Eker) 5. Piense y hágase rico (Napoleon Hill) 6. ¿Qué hago con mi dinero? (Martí Saballs) 7. El millonario de la puerta de al lado (Thomas J. Stanley y William D. Danko)

 

Le invito a leer los artículos: Enfermedades crónicas de finanzas personales y Libros de educación financiera para vacaciones.

🔴 Si le gustó este texto, le fue de utilidad o cree que lo será para alguien más, mucho le agradeceré recomendarlo y/o compartirlo, y adicionalmente, le pido que me haga llegar algún comentario o recomendación para la mejora; mi contacto es 300indicadores@gmail.com. Finalmente le invito a conocer mis obras:

📙 Indicadores clave de desempeño - Edición 2024:   https://www.amazon.com.mx/dp/B0CTMXSKR8

📘 250+ ideas: https://www.amazon.com.mx/dp/B08FBQQMKQ 

💰 Finanzas personales y familiares: https://www.amazon.com.mx/dp/B09364YT3S  

📍 Página del autor: https://www.amazon.com/Alain-Salom%C3%B3n-S%C3%A1nchez-T%C3%A9llez/e/B01M0KOBVV

    

🎥 Página de Youtube: https://www.youtube.com/channel/UCaewn4WauMJHwsJ1lP4pLBg

💰 Mi nuevo libro sobre finanzas personales

 El día 22 de abril de 2021, se liberó la primera edición del libro "Finanzas personales y familiares", pensado principalmente para las personas que tengan deudas crónicas, una incapacidad para ahorrar y para aquellos que, aunque no tengan deudas y ahorrem un poco, crean que en breve iniciarán su etapa de inversionista.

La liga al libro es https://www.amazon.com.mx/dp/B09364YT3S

Ahora bien, no soy financiero de carrera. Por tanto, en el libro no hay consejos sobre inversiones, fondos mutualistas, cálculos complejos, cartera de bienes raíces. Y es que me parece que la persona promedio no está capacitada para entender el lenguaje de los financieros, y por ello, muchas veces no se acerca a estos temas y el tiempo pasa sin que se proteja (financieramente hablando) para una inevitable (o casi) vejez.

Me ayudará mucho la opinión de quienes lo lean, hay muchas sugerencias que yo mismo he usado en casa, porque, déjeme decirle algo, hace años yo también me quedé sin trabajo y sin fondo de emergencias; también hemos padecido de nuestra incapacidad para entender por qué no podíamos ahorrar; también cancelamos varias tarjetas de crédito que lo único que hacían era engrosar la cartera. Por tanto, lo que le comento en el libro, lo hemos vivido en carne propia y salimos adelante con mucho estudio y disciplina.

Sobre este y muchos otros temas estaremos hablando en el blog.